גם אם גיל הפרישה עוד לא נראה באופק ועל אחת כמה וכמה במקרים בהם גיל הפרישה קרוב, חשוב להתכונן לשלב זה שכן יש לו השלכות רבות. היערכות ותכנון מראש תאפשר מוכנות טובה יותר לאתגרים הרבים הכרוכים בשמירת רמת החיים לאורך שנים רבות לאחר פרישה.

לאור עלייה מתמדת בתוחלת החיים במשק הפך נושא ההיערכות לגיל פרישה לאחד מהמטרות המרכזיות בסוכנות הביטוח חוה פז ולאחת הבעיות המטרידות ביותר בציבור. למרות שתכנון לפרישה צריך להתחיל בגיל מוקדם ככל האפשר, רבים מהלקוחות פונים אלינו בשלב בו ילדיהם מנהלים את כלכלתם באופן עצמאי ותשומת ליבם מופנית לעתידם בגיל הפרישה.

מטרת התכנון היא לפרוס בפני הלקוח תמונה מדויקת לגבי המצב הקיים ותוכנית פעולה אשר תאפשר לו להגיע ליעדים ולמטרות שהוצבו בתכנון. בנוסף, הכרת הזכויות בפרישה, הון נזיל, נכסים, השלכות והטבות במיסוי וכן קבלת תמונה מדויקת לגבי פערים בין הרצוי למצוי הינם חלק בלתי נפרד מהיערכות לתקופת הגיל השלישי.

תהליך תכנון לגיל פרישה מצריך ידע והכוונה מקצועיים בתחומים רבים: הזכויות בביטוח לאומי, תכנון וטיפול במיסוי, שילוב פתרונות פיננסים, תנאי הכיסויים וההוצאות הכרוכות בשימורן לאחר גיל הפרישה והיבטים משפטיים בירושה.

 

המידע הדרוש לתכנון לגיל פרישה

קבלת מידע עדכני ואיסוף הנתונים הינו צעד ראשון בתכנון הפרישה. מידע זה כולל צבירות בקופות קיימות, הון נזיל, נדל"ן, רמת ההוצאות הקיימת, הוצאות עתידיות צפויות, מצב רפואי, התחייבויות קיימות ועוד.

 

מתכננים מוקדם ומבטיחים את איכות החיים בעתיד

הידע והמקצועיות, העדכון השוטף בנוגע לכל המתרחש בשוק הפנסיה וברשויות המס והניסיון הנרחב במתן תכנון עתידם של שכירים, עצמאיים ובעלי שליטה, מאפשרים לנו להעניק לך את הליווי הטוב ביותר לקראת הגיל השלישי.

אנחנו מזמינים אתכם לפגישה ראשונית לקראת עתיד ברור יותר ובטוח.

צרו קשר לתיאום פגישה אישית

שינוי גודל גופנים